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Outil de calcul des flux de trésorerie RBC

Ce que vous offre cet outil :

  • Une analyse de votre situation actuelle sur le plan des liquidités
  • Des conseils pour améliorer votre trésorerie
  • Des ressources pour trouver des réponses à vos questions et peaufiner vos plans

Dites-nous d’abord depuis combien de temps vous faites des affaires

Démarrage

Combien d’argent vais-je avoir besoin pour démarrer mon entreprise ? Pour le savoir, commencez par entrer vos coûts de démarrage.

Je connais mes coûts de démarrage Je veux calculer mes coûts de démarrage

Ajoutez les coûts pour chacun des éléments suivants1 :
Total

Les coûts de démarrage énumérés ci-dessus ne sont pas exhaustifs. D’autres coûts peuvent s’appliquer à votre entreprise.

Rentrées de fonds

Cette question est importante. Plus vite vous pourrez transformer vos ventes en argent, moins vous aurez besoin de vos propres capitaux et moins vous devrez emprunter.

Je connais la moyenne de mes
rentrées de fonds pour six mois
Je veux calculer mes
rentrées de fonds sur six mois
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6
Comme le mois précédent
Comptes clients
Taux d’intérêt annuel
Ventes au comptant
Nouveaux prêts
Autres
Total

Moyenne des rentrées de fonds calculée :

Sorties de fonds

Vous pouvez réduire vos besoins en financement externe en surveillant vos sorties de fonds et en respectant les modalités de vos fournisseurs.

Je connais la moyenne de mes
sorties de fonds pour six mois
Je veux calculer mes
sorties de fonds sur six mois
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6
Comme le mois précédent
Hypothèque et/ou loyer
Loyers, versements sur prêt
Services publics, taxes foncières
Assurances
Paie du personnel
Achat de stocks
Marketing et publicités
Location d’équipement
Dépenses liées à un véhicule
Autres
Total

Moyenne des rentrées de fonds calculée :

Prévision des flux de trésorerie

Maintenant que vous avez déterminé d’où provient votre argent et où il va, vous trouverez ci-après une estimation de vos flux de trésorerie prévus.

Vous pouvez voir les changements de votre situation sur le plan des liquidités en modifiant les pourcentages ci-dessous. La valeur affichée correspond à 100 % des montants que vous avez entrés précédemment.

En démarrage Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6
Trésorerie au démarrage -- -- -- -- -- --
Coûts de démarrage -- -- -- -- -- --
Rentrées de fonds --
Sorties de fonds --
Surplus/déficit

Sommaire

Sommaire des flux de trésorerie

Trésorerie au démarrage

Coûts de démarrage

Capital de démarrage initial

Moyenne des rentrées de fonds

Moyenne des sorties de fonds

Moyenne mensuelle des
flux de trésorerie

Suggestions pour améliorer votre trésorerie2

  • Offrez une solution de crédit à vos meilleurs clients : Vos clients peuvent vous payer plus ou moins vite selon les modalités de paiement que vous leur proposez. Sachez que vous n’avez pas à offrir les mêmes conditions à tous les clients. Envisagez des rabais pour paiement anticipé, et (ou) des frais d’intérêt pour les paiements en retard.
  • Optez pour les opérations bancaires électroniques : Déposez les paiements plus vite en adoptant les paiements électroniques ou en déposant les chèques à l’aide d’une solution de dépôt électronique comme le dépôt mobile de chèque ou Chèque-ProMC.
  • Payez vos fournisseurs au moment opportun : Attendez le plus longtemps possible pour payer les fournisseurs, à moins qu’une attente n’entraîne des frais ou que vous puissiez obtenir une réduction pour paiement hâtif.
  • Demeurez concurrentiel : Soyez toujours au fait des activités de vos concurrents et comparez votre entreprise au moyen d’une analyse des forces, faiblesses, occasions et menaces (FFOM) relativement aux tarifs et à d’autres points.

Recommandations pour maintenir des flux de trésorerie positifs

Pratique, la carte Visa Platine Affaires Voyages RBC vous permet de faire, rapidement et facilement, les achats dont vous avez besoin, quand vous en avez besoin.

Renseignez-vous

Ayez l’esprit tranquille en cas d’insuffisance de liquidités. Par exemple, lorsque vous devez payer vos employés ou fournisseurs avant d’avoir reçu l’argent que vous attendez.

Renseignez-vous

Virez automatiquement des fonds de votre compte d’entreprise ou à celui-ci. Empruntez de l’argent lorsque vous en avez besoin et remboursez-le lorsque vous avez un surplus dans votre compte.

Renseignez-vous

Faites le suivi de vos liquidités partout où vous avez accès à Internet. Examinez votre compte, payez des factures ou déposez des chèques de votre maison, votre bureau, pendant vos déplacements ou partout où vous travaillez.

Renseignez-vous
Recommencer

Ces suggestions sont fournies à titre indicatif uniquement et ne visent pas à fournir des conseils financiers ni d’autres conseils professionnels. Veuillez consulter un conseiller professionnel en ce qui concerne votre situation particulière. Les renseignements présentés sont réputés être factuels et à jour et tiennent compte des renseignements que vous avez fournis, mais nous ne garantissons pas leur exactitude et ils ne doivent pas être considérés comme une analyse exhaustive des sujets abordés.

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