Quel type d’investisseur êtes-vous?

Cet article a été initialement publié dans le magazine Investisseur inspiré de RBC Placements en Direct.

Lorsqu’il s’agit d’économiser ou de faire fructifier votre argent, préférez-vous jouer le tout pour le tout ou jouer de prudence? Préférez-vous une situation simple ou avez-vous tendance à la rendre plus complexe? Il n’y a pas deux investisseurs identiques. En comprenant votre façon d’aborder les choses, vous pourrez plus facilement planifier et établir des objectifs.

Que vous vous occupiez de votre argent vous-même ou que vous préfériez laisser le choix et la gestion de vos placements aux professionels, il est bon de bien comprendre où vous vous situez pour vous assurer que votre argent fructifie au maximum.

En vous inspirant du proverbe « connais-toi toi-même », découvrez et comparez ces caractéristiques communes pour en savoir plus sur votre style de placement.

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Protecteur

Devise personnelle : Un sou économisé est un sou gagné.

Étant une personne plutôt prudente, vous pouvez prendre certains risques dans la vie, mais vous n’êtes pas prêt à faire de même avec votre argent. La protection de votre capital est prioritaire et la perspective d’une baisse, même temporaire, vous fait hésiter à acheter des placements dont la valeur peut fluctuer. Vous recherchez la tranquillité d’esprit que procure une approche axée sur la préservation du capital et la fructification progressive de l’épargne.

Avantages potentiels : La préservation du capital, les placements garantis et les rendements sûrs peuvent assurer la tranquillité d’esprit.

Risques potentiels : Les rendements faibles peuvent ne pas suffire à compenser l’inflation. Vous devrez peut-être opter pour des placements plus dynamiques pour atteindre vos objectifs à long terme.

Le secret de la réussite :

• Établissez des objectifs financiers. Faites le point régulièrement afin de vous assurer d’être sur la bonne voie.

• Prenez le temps de vous renseigner sur les différents choix et services de placement.

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Investisseur en quête d’équilibre

Devise personnelle : La modération a bien meilleur goût.

En tant qu’investisseur en quête d’équilibre, vous avez trouvé un juste milieu qui vous convient pour ce qui est du rapport risque-rendement. Vous comprenez qu’il est nécessaire de prendre un certain risque pour atteindre vos objectifs financiers à long terme et vous êtes à l’aise de détenir une combinaison d’actifs qui vous aide à atteindre vos objectifs.

Avantages potentiels : Le temps que vous avez initialement consacré à déterminer vos objectifs, à comprendre votre tolérance au risque et à élaborer un portefeuille diversifié devrait favoriser votre réussite.

Risques potentiels : Vous avez fait le nécessaire pour réduire le risque, mais votre situation personnelle et vos objectifs peuvent changer. Songez à vérifier vos objectifs et vos progrès après quelques années.

Le secret de la réussite :

• Pour réussir comme investisseur, vous devez vous fixer des objectifs. Vous pourrez ainsi bien évaluer votre situation.

• Surveillez vos placements ou choisissez un service qui vous permet de vous détendre en sachant que quelqu’un les surveille pour vous. En surveillant régulièrement votre portefeuille, vous vous assurerez qu’il demeure en accord avec votre stratégie.

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Aventurier

Devise personnelle : C’est le temps ou jamais.

Inspiré par les témoignages de réussite spectaculaire, vous adorez entendre parler de l’ascension de petites entreprises devenues multimillionnaires ou de placements dans des actions à un sou ayant connu une croissance fulgurante. Vous êtes disposé à sortir de votre zone de confort et à prendre des risques pour obtenir des rendements élevés à brève échéance.

Avantages potentiels : Comme vous ne faites jamais les choses à moitié, il est possible que la valeur de votre portefeuille varie considérablement, ce qui est agréable lorsqu’elle augmente, mais un peu moins lorsqu’elle diminue.

Risques potentiels : Comme une part appréciable de l’actif de votre portefeuille est investie de façon audacieuse, vous risquez de prendre, sous le coup de l’émotion, des décisions que vous pourriez regretter.

Le secret de la réussite :

• Selon la façon dont vous investissez, communiquez avec votre conseiller ou avec un membre de votre réseau de confiance pour conserver une vue d’ensemble.

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Concurrent

Devise personnelle : On fait une course?

Votre esprit compétitif nourrit votre ambition et vous faites vos devoirs. Vous êtes disposé à prendre le temps de chercher et d’évaluer de nouvelles occasions, et vous tirez avantage des changements qui surviennent sur les marchés. Vous désirez non seulement que votre portefeuille égale le marché boursier, mais qu’il le batte. Laissez vos objectifs financiers à long terme guider vos choix de placements. Gardez à l’esprit que les objectifs que vous vous fixez jouent un rôle clé, car ils vous permettent de rester sur la bonne voie.

Avantages potentiels : Grâce à votre sens poussé de la recherche et à votre soif d’information, vos choix de placement sont mûrement réfléchis.

Risques potentiels : En vous arrêtant aux effets à court terme, vous pourriez être porté à prendre des risques audacieux si les résultats de votre portefeuille laissaient à désirer une année donnée, bien que vos choix de placement puissent s’avérer fructueux à long terme.

Le secret de la réussite :

• Étudiez les différentes stratégies de placement pour vous assurer de faire ce qui vous convient.

• Assurez-vous que, pour vous-même et votre argent, votre service de placement est celui qui s’impose.

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